Bybit CFD：手續費用說明

交易費用 (手續費)

Bybit CFD 的交易費用稱為手續費。請注意，在緊湊點差模式下，不同類型的交易合約會有不同的手續費率。對於在零費率模式下交易的合約，手續費將計入交易中，不會收取額外手續費。

詳細資訊請參閱下表。

重要提示：在 Bybit CFD 開倉時，系統只會驗證帳戶餘額是否足以支付所需保證金，但不會計入手續費。由於手續費會直接從餘額中扣除，用戶應確保有足夠的資金來支付。如果手續費過高，可能會導致立即強平。

外匯、貴金屬、大宗商品、原油、指數和美國股票 CFD 的手續費計算方式如下：

手續費 = 合約數量 (手数) x 每手手續費

範例 1

交易者 Y 以 5475 的價格做多 0.20 手 SP500 指數，並以 5480 的價格平倉。手續費計算方式如下

手續費 = 合約數量 (手数) x 每手手續費

手續費 = 0.20 x 3 USDx = 0.60 USDx

範例 2

交易者 Z 以 210 USD 的價格開立 1 手 AAPL 合約多倉，並以 215 USD 的價格平倉。手續費計算方式如下：

手續費 = 合約數量 (手数) x 每手手續費

手續費 = 1 x 0.02 USDx = 0.02 USDx

然而，由於美股差價合約的最低手續費為每筆訂單 0.20 USDx，因此該筆交易將收取 0.20 USDx 的手續費。如果交易者 Z 開立 200 手 AAPL 合約，手續費計算方式如下：

手續費 = 200 手 x 0.02 USDx = 4 USDx

手續費收取與顯示邏輯

手續費將在開倉時直接收取，並從 MT5 差價合約帳戶餘額中直接扣除。 平倉後，您可以在「已完成訂單」分頁中找到手續費詳情。或者，您也可以前往「所有訂單」頁面查看更多記錄。

隔夜利息

此類別中的每份合約都將收取隔夜利息 (也稱為隔夜費或展期費)。用戶可以參閱合約資訊頁面中的合約規格。

在 Bybit，外匯、貴金屬、石油和商品合約的隔夜利息以點數計算，指數以金額計算，美股差價合約則以百分比計算。這表示隔夜利息的計算可能比預期的更複雜。

隔夜利息根據持倉時間每日累計，並在持倉超過伺服器時間 00:00* 時收取。收取後，費用將立即反映在您的「帳戶淨值」中，並在平倉後才會反映在您的「帳戶餘額」中。負隔夜利率會從您的帳戶中扣款，而正隔夜利率則會為您的帳戶帶來收益。

Bybit 差價合約採用 3 種計算方法。詳情請見下文。

按金額 (指數)

公式 = 隔夜利息 x 手数 x 持倉天數

範例：計算 DJ30 的隔夜利息

用戶持有 2 手 DJ30 多倉，並在交易時間後繼續持倉兩天。

多倉隔夜利息：-10.3341

空倉隔夜利息：0

計算 = -10.3341 x 2 x 2 = -41.3364 USD

按點數 (商品、外匯、金屬、石油)

公式：手数 x 單位 x 最小位數 x 隔夜利率 x 持倉天數

範例：計算 GAS-C (汽油) 的隔夜利息

以 GAS-C 多倉為例，其中空倉的隔夜利率為 -21.9。假設交易者持有 5 個倉位，每個倉位為 1 手，總手数為 5。

計算方式如下：

1. 合約規格：對於 GAS-C，1 手等於 42,000 單位，合約的最小價格變動 (最小位數) 為 0.0001。
2. 總手数：在此範例中，交易者持有 5 個 1 手的倉位，總手数為 5。

使用公式：

手数 x 單位 x 最小位數 x 隔夜利率 x 持倉天數

在此範例中，我們將其分解如下：

1. 手数 = 1 (每個倉位)
2. 單位 = 42,000 (GAS-C 合約)
3. 最小位數 = 0.0001 (GAS-C 合約)
4. 持倉天數 = 1
5. 隔夜利息 = -21.9 (空頭倉位)

因此，每個倉位的計算方式如下：

1 x 42,000 x 0.0001 x -21.9 x 1 = -91.98

按百分比計算 (美國股票差價合約)

公式：差價合約數量 x 股價 x 隔夜利息%/360

範例：計算 AAPL 差價合約的隔夜利息費用

以 AAPL 的多頭倉位為例，其多頭倉位的隔夜利息為 -6.88。假設交易者持有 10 個 AAPL 倉位。

假設 AAPL 的價格為 198.36，隔夜利息費用的計算方式如下：

10 x 198.36 x -6.88%/360 = -0.379088 USDx

持有 10 個 AAPL 差價合約多頭倉位所收取的隔夜利息費用為 -0.38 USDx (四捨五入)。

*MT5 客戶端時間為 UTC+3，夏令時間結束後將變更為 UTC+2

請注意，每種合約的多頭和空頭倉位都有其特定的隔夜利息。此外，可能會收取 3 日隔夜利息。

什麼是 3 日隔夜利息？

金融市場 (外匯、大宗商品、指數等) 通常在週末休市。然而，這些非交易日的利息仍需計算在內。「3 日隔夜利息」一詞是指對週末隔夜持有的倉位所收取的利息或融資成本。此費用通常會乘以三倍，以計入市場休市期間產生的利息。

為了彌補週末的利息，Bybit 會在一週的特定某天 (通常是星期三) 收取 3 日隔夜利息。這確保了在此期間持有倉位的利息得以涵蓋。

運作方式

1. 每日隔夜利息：通常，隔夜利息 (隔夜持有倉位的成本) 會在每個交易日結束時收取。
2. 3 日隔夜利息的應用：在特定的一天 (通常是星期三)，隔夜利息會乘以三倍，以涵蓋市場休市的額外兩天 (星期六和星期日)。
3. 於星期三收費：這種做法符合 T+2 交割慣例 (交易日加兩天)，這是許多金融市場的標準。在星期三執行的交易通常在星期五交割，因此超過此時間點持有的倉位會產生週末隔夜利息。

範例

外匯交易

假設您持有 EURUSD 的多頭倉位，每日隔夜利息為 -0.1 點。

1. 每日隔夜利息：-0.1 點
2. 於星期三收取的 3 日隔夜利息：-0.1 點 × 3 = -0.3 點

如果您將倉位從星期三持有到星期四，該晚的隔夜利息費用將是 -0.3 點，而不是通常的 -0.1 點。

大宗商品與貴金屬交易

與外匯類似，如果您隔夜持有黃金 (XAUUSD) 倉位，星期三的 3 日隔夜利息將涵蓋週末：

1. 每日隔夜利息：假設黃金的利率為 -0.2 點。
2. 於星期三收取的 3 日隔夜利息：-0.2 點 × 3 = -0.6 點。

指數交易

對於像 S&P500 這樣的指數，過程是相同的：

1. 每日隔夜利息：假設利率為 -0.05 點。
2. 於星期五收取的 3 日隔夜利息：-0.05 點 × 3 = -0.15 點。

對交易者的重要性

了解 3 日隔夜利息對交易者至關重要，因為它會顯著影響週末持有倉位的成本。妥善計算這些費用有助於更好地管理交易成本，並就週中持有倉位做出明智的決策。

股息

指數差價合約交易讓交易者可以推測全球主要指數的價格走勢。然而，交易指數合約涉及額外的考量因素，尤其是在股息調整方面。本文將說明，如果您在股息發放期間持有倉位，股息發放會如何影響您的帳戶餘額。

什麼是股息？

股息是公司支付給股東的款項，通常是作為利潤的分配。對於由多支股票組成的指數而言，成分股公司的總股息發放可能會影響指數價格。經紀商會考量此影響，對在股息發放時持有倉位的交易者帳戶進行股息調整。

股息調整如何運作

當指數的成分股公司支付股息時，股息調整將適用於指數合約。這些調整透過反映股息對指數價格的影響，確保交易的公平性。

對於多頭倉位

如果您在股息發放期間，持有一份指數或美國股票差價合約的多頭倉位（買入）：

1. 您將會收到一筆股息調整，直接存入您的帳戶餘額。
2. 金額會根據您的倉位大小，反映股息的影響。

對於空頭倉位

如果您在股息發放期間，持有一份指數或美國股票差價合約的空頭倉位（賣出）：

1. 一筆股息調整將會直接從您的帳戶餘額中扣除。
2. 扣除額會根據您的倉位大小，反映股息的影響。

股息調整範例

讓我們來看一個例子：

1. 一份指數合約的成分股宣布發放股息，且該指數的股息調整為每手 5 美元。
2. 您持有 0.2 手。
3. 如果您持有多頭倉位：
4. 股息調整 = 5 美元 × 0.2 手 = 1 美元存入您的帳戶餘額。
5. 如果您持有空頭倉位：
6. 股息調整 = 5 美元 × 0.2 手 = 1 美元從您的帳戶餘額中扣除。

重點提醒

1. 股息調整僅在您於股息發放時持有倉位的情況下適用。
2. 調整金額取決於該指數成分股所宣布的股息，以及您的倉位大小。
3. 調整會自動應用至您的 MT5 差價合約帳戶餘額。